FXは「円高」と「円安」どっちが稼げる？取引への影響を徹底解説

2024年10月22日

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「FXで円高の影響を受けて困っている」「円高になったときの投資戦略に悩んでいる」と悩んでいる方は多いのではないでしょうか。

円高の状況をうまく活用するためには、為替市場の動向を把握することや、リスク管理をしっかり行うことが欠かせません。

今回は、円高がFX取引に与える影響や、円高時のおすすめのトレード戦略について詳しく解説します。

「円高のメリットを知りたい」「円高時に利益を上げる方法を学びたい」という方は、ぜひ参考にしてください。

そもそも「円高」「円安」とはどういう意味？

まずは「円高」「円安」が何を指すのか、為替相場において円高や円安になる基本的な理由について、確認しておきましょう。

以下より、それぞれ解説します。

円高とは

円高とは、外国通貨に対して円の価値が上昇する現象を指します。具体的には、同じ金額の日本円でより多くの外国通貨を手に入れることができる状態です。例えば、1ドルの為替レートが140円から130円に下がった場合、以前よりも少ない日本円で1ドルを購入できるため、円高になったといえます。

円高のメリットとしては、海外からの輸入品が安くなることが挙げられます。たとえば、輸入品が価格に占める円の割合が減少するため、消費者は同じ商品をより低価格で手に入れることができます。

また、円高は海外旅行にも有利に働き、海外での買い物や食事にかかる費用を抑えられるため、旅行者にとっても嬉しい状況です。このように、円高は経済や個人の生活に多大な影響を与える要因となっています。

円安とは

円安とは、外国通貨に対して円の価値が下がることを意味します。具体的には、同じ量の日本円で外国通貨を購入する際に、以前よりも多くの円を支払う必要がある状態を指します。

たとえば、1ドルの為替レートが120円から150円に上昇した場合、1ドルを手に入れるためにより多くの円を支払うことになり、これを円安と呼びます。

円安の影響として特に注目すべき点は、輸出企業にとってのメリットです。円安により、海外市場で販売する商品から得られる外国通貨を日本円に換算する際、より多くの円を受け取ることができます。

これにより、企業の売上が増加し、業績が向上する可能性があります。また、観光業においても、円安が進行すると海外からの観光客が増え、国内経済にプラスの影響をもたらすことがあります。円安は経済全体にさまざまな影響を与える重要な要素です。

為替相場が動き「円高」「円安」になる理由

為替レートは、投資家たちの思惑や予測によって常に変動しています。これらの投資家は「今後は円高に進む」とか「円安が進む」といった独自の見解を持っており、その背景にはさまざまな要因が存在します。特に、グローバルな政治経済の動向や中央銀行の金融政策が、為替相場に大きな影響を与えることが多いです。

たとえば、米国政府が「円安は望ましくない」と発言すれば、投資家は円高になる可能性を考慮し、その動きに従うことが多くなります。また、米国の雇用統計が予想を上回る場合、「経済が好調」と見なし、ドルの需要が高まり、円安が進む傾向があります。

さらに、日本がゼロ金利政策を維持している間に、米国が金利を引き上げると、日米の金利差が広がり、投資家は高い利回りを求めて日本円を売り、米ドルを購入する動きが強まります。このように、さまざまな要因が相互に作用し、円高や円安の動きを引き起こすわけです。

「円高」「円安」のメリット・デメリット

「円高」と「円安」はどちらも起こりうるものの、どちらが良いのか、どのようなメリットやデメリットがあるのか知らない方も多いのではないでしょうか。ここでは、円高と円安についてそれぞれのメリット・デメリットを解説します。

「円高」のメリット

円高になると、円の価値が相対的に高まり、ドルなどの外貨が安くなります。このため、海外の製品やサービスを以前よりも安く手に入れることが可能になります。特に、日本は多くの食料やエネルギーを海外から輸入しているため、円高はこれらの商品の価格を引き下げ、国民の家計にとってプラスの影響を与えるでしょう。

輸入企業にとって、円高はコストの削減につながります。原材料や製品を安価で調達できるようになるため、業績の向上や利益の増加が期待されます。これにより、株価が上昇する要因にもなり、企業全体にとってもポジティブな状況をもたらします。

「円高」のデメリット

円高は、特に輸出企業にとって厳しい状況をもたらすことが一般的に知られています。円の価値が高まると、海外で得た外貨を日本円に換算する際、その価値が減少してしまいます。これにより、企業が海外での販売から得た利益が圧迫され、業績に悪影響を与えるのです。

もし企業がこの損失を製品価格に転嫁しようとすると、日本の製品が競争力を失い、海外市場での売れ行きが落ちる可能性があります。

特に、日本の大手企業は、海外市場に依存している場合が多く、急激な円高が進行すると、業界全体に不安が広がります。ニュースでは、円高の影響が経済全体に及ぼす危険性について取り上げられることが多く、特に製造業や輸出関連産業にとっては厳しい現実となります。

「円安」のメリット

円安が進むと、輸出企業にとって大きなメリットがあります。外貨で得た売上を日本円に換算した際、その金額が増加するため、企業の業績が向上します。これにより、株価の上昇も期待でき、投資家からの信頼が高まる仕組みです。

さらに、円安によって日本の製品価格が相対的に安くなるため、国際市場での競争力が向上します。海外の消費者にとっては、日本製品が魅力的に映り、販売量が増加する可能性があります。このように、円安は輸出企業にとってプラスの影響を与え、国内経済全体にも良い波及効果をもたらすのです。

また、円安は日本国内の観光業にも恩恵を与えます。海外からの観光客が増え、消費が活発化するため、観光関連のビジネスにも良い影響を与えることが期待されます。

「円安」のデメリット

円安が進行すると、円の価値が下がるため、外国通貨との交換比率が悪化します。これにより、海外での製品やサービスの価格が上昇し、特に日本が大部分を輸入に頼っているエネルギー資源や食料品のコストが増加します。この結果、家庭の家計に対する負担が重くなる可能性があります。

また、円安の影響で海外旅行の費用も割高になり、旅行を計画する際の選択肢が限られてしまいます。輸入企業にとっても、仕入れコストが増加するため、利益が圧迫される要因となり、業績の悪化を招くことがあります。

このように、円安にはさまざまなデメリットが存在するため、特に輸入に依存する企業や個人にとっては、生活やビジネスに直接的な影響を与えることが少なくありません。

「円高」「円安」は何にどう影響する？

ここでは、円高や円安といった状態が、日常生活においてどこに影響しているのかを解説します。

ビジネスや生活への影響

「円高」と「円安」はビジネスや生活にさまざまな影響を及ぼします。まず、貿易に関与する企業にとっての影響を見てみましょう。円高の際は、輸入業者は海外製品を安く仕入れられるため、コストを抑えることができます。しかし、円安になると輸入コストが上昇し、製品価格が高くなるため、消費者にも負担がかかります。

逆に、輸出業者にとっては円高が不利に働くことがあります。円高の時期には海外での販売価格が高くなるため、日本製品の競争力が低下するでしょう。一方、円安の場合は、販売価格が低下し、製品が売れやすくなるメリットがあります。

また、海外旅行にも影響があります。円高の時は、より多くの外貨を手に入れられるため旅行が有利になりますが、円安の際は外貨が減少し、旅行費用が増大します。さらに、外貨預金についても円安になると利益が生じ、逆に円高では損失を出すことがあるかもしれません。

FXへの影響

FX取引において「円高」と「円安」は、トレーダーの利益や損失に直接的な影響を与えます。

例えば、日本円と米ドルの取引を考えてみましょう。最初に「1ドル＝110円」で日本円を売って米ドルを購入したとします。この後、円安が進み「1ドル＝111円」で決済した場合、1ドルあたり1円の為替差益が発生します。1万ドルの取引を行っていた場合、1円の為替差益×1万ドルで1万円の利益を得ることになります。

逆に、円高が進行して「1ドル＝109円」で決済すると、1ドルあたり1円の為替差損が発生します。この場合、同様に1万ドルの取引であれば、1円の為替差損×1万ドルで1万円の損失となります。

したがって、エントリー時よりも円安になるタイミングで決済すれば利益を得られますが、円高が予想される場面では取引を控える方が賢明です。

FXは「円高」と「円安」どっちのほうが儲かりやすい？

FX取引において、円高と円安のどちらが利益を得やすいのかは、取引戦略によって大きく変わります。FXでは為替レートの変動を利用して利益を上げることが基本で、この利益は「為替差益」と呼ばれます。例えば、円安の局面では、外貨を購入し、後に相場が円安に動いた際にその外貨を円に戻すことで利益を得ることができます。しかし、円高の局面でも利益を上げるチャンスがあります。

FXの特徴として、取引は「差金決済取引」であり、現物の資産を直接売買するのではなく、価格差に基づく金銭の受け渡しが行われます。このため、取引は「買い」だけでなく「売り」からもスタートできます。例えば、為替レートが高いときにドルを売却し、その後円高が進んで安くなったときに再度ドルを購入すれば、その差額が利益となる仕組みです。

円高・円安それぞれに特徴があり、どちらの局面でも利益を得る可能性があります。適切なタイミングで取引を行うことです。

「円高」や「円安」を利用したFXトレードを成功させるポイント

「円高」や「円安」を利用してFXトレードを行う際は、以下3つのポイントを意識しましょう。

口座資金に余裕を持つ
高すぎるレバレッジは避ける
新興国通貨はなるべく選ばない

それぞれ解説します。

口座資金に余裕を持つ

FX取引を成功させるためには、口座資金に余裕を持つことが非常に重要です。FXでは「レバレッジ」を利用することで、少ない資金で大きな取引が可能ですが、その分リスクも伴います。例えば、1万円の資金で最大25万円分の取引ができるため、一見すると大きな利益を狙えるように思えます。しかし、レバレッジをかけることで利益だけでなく、損失も拡大する可能性があるため注意が必要です。

特に初心者は、相場の変動に対する理解が不十分なことが多いため、低いレバレッジでスタートし、口座資金に余裕を持たせることをおすすめします。余裕があれば、急激な相場変動があった際にも冷静に対処でき、損失を最小限に抑えることができます。また、余剰資金を持つことで、急なチャンスが訪れたときにもスムーズに取引が行えます。

高すぎるレバレッジは避ける

FX取引において「レバレッジ」は魅力的なツールですが、高すぎるレバレッジの使用は慎重に検討する必要があります。レバレッジを利用することで、少ない資金で大きな取引を行うことができますが、その反面、リスクも大きくなる点に注意しましょう。

例えば、1万円を入金した場合は最大で25万円分の取引が可能ですが、これにより損失が発生した際にも、実際の資金以上の影響を受ける可能性があります。

特に初心者にとっては、高レバレッジの取引はリスクが高く、予期しない相場の動きに対して脆弱です。利益を追求するあまり、過度なレバレッジをかけることは、短期間で資金を失う原因となることもあります。

まずは低いレバレッジで取引を始め、相場の動きに対する理解を深めながら経験を積むことが重要です。

新興国通貨はなるべく選ばない

FX取引において、新興国通貨は慎重に扱うべき選択肢の一つです。これらの通貨は、米ドルやユーロなどの主要通貨と比較して、価格が急激に変動するリスクが高く、相場の予測が難しいためです。また、新興国の経済状況や政治的な要因に影響を受けやすく、情報も得にくいため、取引のタイミングを掴むのが困難です。

特に初心者の場合、新興国通貨を扱うことで思わぬ大きな損失を被る可能性が高まります。ロスカットが発生することも多く、資金管理が一層難しくなるため、取引を避けた方が無難でしょう。